O fluxo de caixa é o termômetro da saúde financeira do seu negócio, mas pequenos erros podem desequilibrar toda a operação.

Muitos gestores subestimam o impacto de práticas aparentemente simples, como o registro de despesas ou a análise de relatórios. Sabe o resultado? Surpresas desagradáveis no final do mês, dificuldade para cumprir com os compromissos financeiros e até riscos de inadimplência que podem levar a algo pior.

Vamos descobrir como essas falhas corroem seu capital e como prevenir uma crise antes que ela aconteça?

Falhas na gestão

A discrepância entre prazos de recebimento e pagamento é um dos maiores vilões do caixa. Quando as datas de vencimento não são monitoradas, e a empresa as perde, surgem multas por atraso, perda de crédito com fornecedores e até interrupção de serviços essenciais.

Não priorizar a conciliação bancária diária é um erro crítico, pois impede a visualização real do saldo disponível (aquele líquido, já descontando os gastos que você sabe que terá). Uma solução é utilizar sistemas de gestão que possam alertar sobre vencimentos e automatizar esse controle.

Descontrole nas despesas

De viagens a gastos com materiais de escritório, a falta de padrão para autorização de compras permite que pequenos gastos se transformem em prejuízos significativos. Então é necessário planejar as compras, e não apenas sair gastando.

Empresas que não separam finanças pessoais das empresariais, por exemplo, tem mais chances de enfrentar crises de liquidez. É preciso estabelecer políticas claras para compras, reembolsos e até para o uso dos cartões empresariais.

Subutilização dos relatórios contábeis

Relatórios de fluxo de caixa projetado não são burocracias, eles funcionam como uma previsão que vai antecipar situações financeiras futuras, principalmente aquelas que sua empresa não quer passar. Mas, para que essa situação não aconteça, é preciso prever e planejar ações desde agora.

Você sabia que as maiorias das empresas que fecham em pouco tempo não analisava os indicadores básicos, como a margem de lucro ou ponto de equilíbrio? Pode parecer chato, mas esses relatórios (e sua análise) são necessários para manter a empresa funcionando. Então, implementar análises trimestrais para comparar e identificar tendências pode permitir esses ajustes preventivos.