Atualmente, a gestão de riscos financeiros é um pilar essencial para a sustentabilidade e crescimento das empresas.
Além disso, a habilidade de antecipar, avaliar e minimizar possíveis adversidades financeiras é um fator determinante para a saúde econômica de uma organização.
Neste contexto, a gestão de riscos financeiros é considerada uma tática necessária para enfrentar os imprevistos que podem afetar as finanças do seu negócio.
Para entender como fazer a gestão de riscos financeiros e compliance da sua empresa, continue acompanhando.
Boa leitura!
Como funciona a gestão de riscos financeiros?
A gestão de riscos financeiros é um processo contínuo implantado para identificar, avaliar e gerenciar possíveis ameaças às finanças de uma empresa.
Em outras palavras, é um conjunto de estratégias para lidar com incertezas que vão desde flutuações econômicas até mudanças nos mercados globais.
E, a partir desta abordagem, as organizações podem criar ações de recuperação e controle de danos para minimizar as ameaças e melhorar a resiliência diante de desafios e imprevistos.
Tipos de riscos aos quais as empresas estão expostas
A princípio, as empresas enfrentam uma variedade de riscos financeiros, incluindo riscos de mercado, crédito, cambiais e operacionais.
Os riscos de mercado referem-se a flutuações nos preços de ativos. Por exemplo: ações, títulos, commodities e moedas
Já os riscos de crédito estão associados à inadimplência de clientes, isto é, a possibilidade de um indivíduo, empresa ou entidade financeira não cumprir suas obrigações de pagamento.
Mas quando o assunto é risco cambial, um dos principais desafios que as empresas têm hoje é a volatilidade das taxas de câmbio, ou seja, as variações nas taxas de câmbio entre diferentes moedas.
Por fim, os riscos operacionais são aqueles que podem ocorrer de falhas internas nos processos, sistemas ou pessoas.
Apesar da digitalização, ainda é muito comum encontrarmos empresas que possuem processos arcaicos e executam tarefas manuais, que ocasionam falhas humanas e resultados inconsistentes.
Nesse contexto, a compreensão dessas categorias é fundamental para o gestor ter mais eficácia na gestão de riscos financeiros.
Quais as formas de identificar e avaliar riscos financeiros?
Identificar e avaliar riscos financeiros de uma empresa é fundamental para traçar táticas para minimizar as consequências negativas desses riscos.
Uma das formas de detectar ameaças às finanças da empresa demanda uma análise minuciosa dos processos internos e externos da empresa.
Para isso é necessário revisar os registros contábeis, extratos bancários, notas fiscais e outros documentos importantes.
Assim, o gestor poderá identificar possíveis erros, fraudes ou irregularidades que possam comprometer a integridade das informações financeiras.
Ademais, para uma boa gestão de riscos financeiros, também é indispensável avaliar as políticas da organização, verificando se a empresa está em conformidade com as normas vigentes.
Outra maneira de fazer a identificação de riscos é por meio da análise das demonstrações financeiras da empresa, como, por exemplo, o balanço patrimonial e a demonstração de resultados, pois esses dados fornecem uma visão clara sobre a atual situação financeira da empresa.
Gestão de riscos financeiros: quais as melhores estratégias para mitigar as ameaças?
Em primeiro lugar, para mitigar os riscos prejudiciais às finanças do negócio e preservar a saúde financeira e a reputação da empresa, é crucial realizar uma contabilidade eficiente.
Isso porque um dos papéis da contabilidade é identificar fraudes a fim de evitar desvios de recursos.
Além disso, a contabilidade também previne erros nos lançamentos, omissões de registros, garantindo assim, a veracidade das informações.
Outro aspecto importante é a utilização de indicadores de desempenho financeiro, como índices de liquidez, rentabilidade e endividamento, calculados com base em informações contábeis.
Esses indicadores auxiliam na avaliação da saúde financeira do negócio e ajudam a identificar possíveis riscos, como falta de liquidez, baixa rentabilidade ou excesso de endividamento.
Ademais, a realização do planejamento tributário e o cumprimento rigoroso das legislações fiscais e contábeis é uma peça-chave na gestão de riscos financeiros, afinal, além de assegurar a integridade e transparência das operações, essa prática também previne penalidades legais.
Portanto, estar alinhado com as normativas contribui para a reputação da empresa e ainda promove a confiança dos stakeholders.
Por fim, a contabilidade desempenha outro papel crucial na gestão de riscos financeiros: fornece dados precisos e relevantes para a tomada de decisões.
Com a obtenção de relatórios financeiros regulares, auditorias internas e monitoramento contínuo das transações, o gestor consegue mitigar os riscos com mais efetividade.
Sem contar que a contabilidade contribui para a elaboração de estratégias financeiras mais sólidas e alinhadas aos objetivos da empresa.
Em conclusão, podemos afirmar que a gestão de riscos financeiros e compliance não é apenas uma prática recomendada, mas uma necessidade.
Adotando uma abordagem proativa na identificação, avaliação e mitigação de riscos, sua empresa estará melhor preparada para enfrentar os desafios econômicos e garantir um futuro financeiro mais seguro.
Além disso, a integração eficiente de práticas contábeis e o cumprimento das legislações fiscais são pontos essenciais para o sucesso duradouro dos negócios.
Agora que você já viu a importância de uma boa contabilidade na gestão de riscos financeiros e no sucesso do seu negócio, veja como a assessoria contábil da Contabilidade Diplomata pode te ajudar.
